幣安，全球最大的加密貨幣交易平台，因涉及數十億美元的洗錢行為，成為近期熱議的焦點。幣安 CEO 趙長鵬因違反美國反洗錢法，支付了創紀錄的罰款，這一事件引發了對洗錢手法的廣泛關注。本文將詳解經典的洗錢手法，並探討加密貨幣如何改變了這一犯罪活動。
洗錢的起源真的是「洗」
洗錢（Money Laundering）一詞最早出現於上世紀初的美國，由黑幫大哥阿爾・卡彭所創。1920 至 1933 年間，美國實施禁酒令，卡彭透過非法釀酒和走私賺取巨額財富。為了掩蓋這些非法收入的來源，他在芝加哥和中部地區開設了許多洗衣店，將非法所得偽裝成洗衣店的現金收入。由於洗衣店的現金交易特性，卡彭成功地將黑錢「洗白」，洗錢這一名詞由此誕生。
洗錢的三大經典手法
1. 空殼公司
建立空殼公司是最常見的洗錢手法。洗錢者會在多個國家設立一套複雜的巢狀空殼公司結構，使追蹤資金來源變得極其困難。例如，一家公司可能由英國澤西島的信託公司擁有，而這家信託公司又隸屬於阿聯酋的一家公司，層層巢狀最終無法確定資金的真正擁有者。這種多層次的結構，使得法律和監管機構難以追查。
2. 賭場
賭場也是洗錢者的首選場所之一。在賭場中，沒有人會問你錢的來源，只要給錢就能換取籌碼。洗錢者可以透過購買大量籌碼，在賭場內進行少量賭博後，以賭博收益的名義將籌碼兌換成銀行匯款或賭場支票，從而將黑錢「洗白」。這些籌碼轉化為可追蹤的金融產品，從而合法化。
3. 高價值商品
利用高價值商品虛構價值或儲存黑錢也是常見手法。例如，洗錢者可以購買高檔茶葉，然後再以高價賣回給商家，將非法收入轉化為合法的交易利潤。同樣，藝術品拍賣也是有效的洗錢手段。洗錢者可以委託拍賣行拍賣虛高價值的藝術品，再透過託人以高價買回，從而將黑錢合法化。
加密貨幣成為洗錢熱愛的新媒介
隨著加密貨幣的興起，傳統的洗錢手法被升級為 2.0 版本。加密貨幣具有去中心化和匿名性，使其天生適合洗錢活動。
- 去中心化：加密貨幣的交易資料和應用全部部署在區塊鏈上，儲存於世界各地的無數電腦和資料中心。這些設備跨越國家地理和司法管轄邊界，使得資金難以追蹤。傳統的多層公司結構在加密貨幣時代變得多餘，因為所有交易訊息分散在全球各地。
- 匿名性：加密貨幣的匿名性使其持有者的身份難以追蹤。除了擁有交易程式碼的持有者外，沒有人能夠識別這筆錢的主人。各國對加密貨幣使用是否合法尚無統一標準，這進一步助長了加密貨幣洗錢的猖獗。
- 脫離金融體系：加密貨幣的交易不依賴現有的金融交易系統，這意味著它能繞過現有的金融反洗錢監管體系。儘管最終還需兌換成現金才能使用，但加密貨幣交易已被非法交易廣泛接受，包括販毒、非法武器交易和恐怖組織的資金轉移。
案例分析：比特幣迷霧事件
2021 年，一名擁有俄羅斯和瑞典雙重國籍的羅曼・斯特林戈夫因運營比特幣迷霧（Bitcoin Fog）而被捕。比特幣迷霧是一種為加密貨幣提供混合幣種服務的平台，斯特林戈夫透過該平台洗錢數額高達 3.36 億美元。這一平台透過將可識別和不可識別的加密貨幣混合在一起，掩蓋了資金的真實來源，使追蹤變得更加困難。
結論
洗錢活動隨著科技的進步而不斷演變，從傳統的空殼公司、賭場到利用高價值商品，再到如今的加密貨幣洗錢。加密貨幣的出現，使得洗錢手法更加隱蔽和複雜。然而，隨著監管技術的不斷提升，洗錢活動的追蹤也變得更加精確和有效。最終，無論是傳統手法還是新興手段，追蹤資金流向始終是打擊洗錢犯罪的關鍵。
